Nuevas Herramientas de the Smart Campaign Ahora Disponibles en Español y Portugués

> Escrito por Laura Galindo, Asociada Senior, the Smart Campaign, CFI

El siguiente blog está disponible también en inglés.

Desde su lanzamiento en 2009, the Smart Campaign ha desarrollado y difundido un número importante de herramientas para ayudar a que las instituciones financieras pongan los Principios de Protección al Cliente en práctica. Hoy en día, el sitio web de la Campaña se ha convertido en el lugar predilecto para la industria de microfinanzas cuando se trata de herramientas y recursos sobre temas de protección al cliente. Con más de 60 herramientas diferentes y más de ciento veinte mil visitas a esta sección de la página web, nos complace poder seguir ayudando a los proveedores de servicios financieros a pasar de la sensibilización de la importancia de los Principios de Protección al Cliente a la implementación práctica de éstos.

Los proveedores de servicios financieros en América Latina se han beneficiado de esta fuente de recursos. De hecho, si bien esta región representa un porcentaje alto del número total de personas que hacen uso de los recursos disponibles en la página web, la demanda de dichos recursos sigue aumentando. Los proveedores demandan cada vez más ejemplos concretos de maneras como las instituciones pares han implementado los principios al igual que guías prácticas para evaluar e implementar mejores prácticas. Para satisfacer dicha demanda, nos es muy grato anunciar nuestro segundo conjunto de herramientas en español y portugués, disponibles ahora en línea.

Este nuevo conjunto de recursos incluye herramientas en donde se relatan experiencias de instituciones líderes, herramientas técnicas, al igual que breves estudios de casos de buenas prácticas.

A continuación se resume el contenido de los recursos que han sido traducidos recientemente al español:

• Implementación de Protección al Cliente en Microfinanzas: prácticas actuales, 2011. Un informe de the Smart Campaign que explica cómo la Campaña está trabajando para pasar de la sensibilización inicial sobre la protección del cliente a la capacitación, implementación y por último, certificación de los Principios de Protección al Cliente.
• Sobreendeudamiento de Microprestatarios en Ghana. Un estudio de investigación que proporciona información detallada de los clientes en el mercado de las microfinanzas urbanas en Ghana acerca del segundo Principio de Protección de Protección al Cliente; la prevención del sobreendeudamiento.
• Lineamientos de Cobro para Proveedores de Servicios Financieros. Una lista de control para las instituciones que sirve para  evaluar sus políticas y prácticas de cobro con el propósito de fortalecer la protección al cliente durante este proceso.
• Evitar el Sobreendeudamiento: Directrices para la Evaluación Financiera y no Financiera. Es una herramienta para ayudar a los proveedores de servicios financieros a incorporar buenas prácticas de protección al cliente en sus procesos de evaluación para los clientes de préstamos individuales.
• El Kit de Bienvenida al Cliente. Es una serie de documentos que ayuda a los clientes nuevos a entender bien sus obligaciones financieras, lo que pueden esperar de la institución, y qué deben hacer si surge algún problema en el proceso.
• Trato Responsable a los Clientes; Ejerciendo la no Discriminación. Proporciona a los proveedores de servicios financieros ideas acerca de la diferencia entre la focalización de clientes y la discriminación perjudicial, con ejemplos esclarecedores de las formas más comunes de discriminación. De igual forma, la herramienta proporciona de manera específica, siete pasos concretos para corregir y prevenir la discriminación.
• Transparencia en Promociones y Ventas: Una Lista de Control para Proveedores de Servicios Financieros. Se centra en el primer punto de contacto con el cliente. Esta herramienta se puede usar para mejorar la transparencia en la promoción y venta de productos de crédito y ahorro.
• Microseguros Smart: Una Visión General para las Instituciones de Microfinanzas en la Incorporación de Prácticas de Protección al Cliente. Esboza las principales directrices de protección al cliente para los productos de microseguros. Ofrece pautas para el diseño de productos apropiados, para la asociación con otros proveedores de servicios, y para las relaciones sociales de desempeño para evaluar el efecto de los microseguros en los clientes.
• Fonkoze: Guía para los Agentes de Crédito – Evaluando a las clientas para el Programa Recuperación posdesastre. Es una herramienta desarrollada por Fonkoze, la cual guía a los agentes de crédito en el proceso de desembolso del crédito en un entorno posdesastre, el cual es un momento en que los clientes de microfinanzas son especialmente vulnerables a situaciones de sobreendeudamiento.
• Conjunto de Herramientas para la Evaluación del Negocio de los Clientes. Fue compartido por Microfund for Women y es un recurso que proporciona al personal de crédito un perfil completo acerca del estado del negocio del cliente potencial y su capacidad para asumir la deuda. Esta herramienta ayuda a la institución a tomar decisiones de calidad para minimizar el riesgo de sobreendeudamiento del cliente.
• Adicionalmente, tres Smart Notes están ahora disponibles en español (Comportamiento Ético del Personal en Alalay Sa Kaunlaran, Inc. (ASKI), La Contratación del Personal con Discapacidades en AccessBank, Azerbaiyán, e Implementando un Código de Conducta en PMN). Las Smart Notes explican casos de estudio de mejores que explican cómo un proveedor ha puesto en marcha un Principio de Protección al Cliente.

Herramientas y recursos nuevos ahora disponibles en portugués (ver descripción abajo):

• Principios de Protección al Cliente Revisados
• Evitando el Sobre-Endeudamiento: Directrices para la Evaluación Financiera y no Financiera
• Lineamientos de Cobro para Proveedores de Servicios Financieros

Por favor continúe visitando nuestro centro de recursos ya que seguiremos ampliando y mejorando nuestra gama de herramientas el próximo año. Al traducir y difundir activamente herramientas, esperamos seguir ayudando a los proveedores de servicios financieros pasar de ser socios a la implementación de los Principios de Protección al Cliente.

Agradecemos al Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN) por su apoyo para el desarrollo de estas herramientas.

Crédito de la imagen: the Smart Campaign

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